Yeni Düzenleme ile Uzaktan Kimlik Tespiti ve Mali Suçlarla Mücadele

Bu yeni düzenleme, mali suçlarla mücadelenin etkinliğini artırmayı ve Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespitini daha güvenli hale getirmeyi amaçlıyor. Uzaktan kimlik tespiti ile birlikte, adres teyidi ve MASAK denetimlerinin sıkılaştırılması, finansal işlemlerdeki riskleri azaltmayı hedefliyor.

Yeni Düzenleme ile Uzaktan Kimlik Tespiti ve Mali Suçlarla Mücadele

Resmi Gazete'de yayımlanan yeni düzenleme ile mali suçlarla mücadele kapsamında Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespiti uzaktan yapılabilecek. Bu düzenleme, Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği'nde yapılan değişiklikle yürürlüğe girdi.

Uzaktan Kimlik Tespiti

• Kimlik Tespiti Yöntemi: Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespiti, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standardına uygun pasaportlarla yapılacak. Uzaktan kimlik tespiti, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek.
• Doğrulama Süreci: Müşterinin bilgileri, pasaportun yongasında bulunan kimlik bilgileri ile pasaport üzerindeki bilgiler eşleştirilerek doğrulanacak. Bu doğrulama sağlanamazsa, uzaktan kimlik tespiti ile iş ilişkisi kurulamayacak.

Adres Teyidi ve Para Transferi

• Adres Bilgisi Teyidi: Uzaktan kimlik tespiti kapsamında alınan adres bilgilerinin, yerleşim yeri belgesi veya işlem tarihinden önceki üç ay içinde düzenlenmiş fatura gibi belgelerle teyit edilmesi zorunlu. Adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim yapılamayacak.
• Riskli Ülkeler: Yükümlüler, riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.

MASAK Denetimleri

• Bildirim Yükümlülüğü: Müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde alınan tedbirler ve oluşturulan prosedürler hakkında MASAK'a bildirim yapılması gerekecek.
• İstatistiksel Bilgiler: Müşteri kabul edilenlere ilişkin istatistiksel bilgiler, her üç aylık dönemin sonunda MASAK'a gönderilecek.

Sonuç

Bu yeni düzenleme, mali suçlarla mücadelenin etkinliğini artırmayı ve Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespitini daha güvenli hale getirmeyi amaçlıyor. Uzaktan kimlik tespiti ile birlikte, adres teyidi ve MASAK denetimlerinin sıkılaştırılması, finansal işlemlerdeki riskleri azaltmayı hedefliyor.